Ponzi düzenlemeleri hakkında çoğu insan, temelsiz bir plan olmadan yatırımcılara yüksek getiriler sunan küçük çaplı dolandırıcıları hayal eder. Ancak Ponzi düzenlemelerinin tarihi, milyonlarca veya hatta milyarlarca doları aldatıcı yatırımcılardan çalmış büyük ölçekli dolandırıcılıklarla doludur. İşte tarihteki en büyük 10 Ponzi düzenlemesi.

1. Charles Ponzi

Charles, Ponzi şemasının hakkıyla babası olarak kabul edilir. Yani, bu isim ona iyi bir nedenle verildi demektir. Ancak, bunu Jacob Young, Johann Baptist Placht, Sarah Howe ve William “520 Percent” Miller’dan önce yaptığı anlamına gelmez. Charles Ponzi’yi bu benzer düşünen insanlar arasında farklı kılan şey, ne kadar hızlı bir şekilde para kazandığıydı. İtalyan olan Charles Ponzi, İtalya ve Amerika Birleşik Devletleri arasında takas edilebilen damga fiyatlamasında potansiyel bir arbitraj fırsatından yararlanmak istedi, ancak 1. Dünya Savaşı sonrası enflasyon nedeniyle İtalya’da %400 daha ucuz satılıyordu. Sorun şuydu ki bankalar başvurularını reddetti ve ona para vermek istemiyorlardı, bu da onu halktan para toplamak için bir şirket kurmaya mecbur bıraktı. Üç ayda yatırımlarını ikiye katlayacağını ve daha sonra 45 günde %50 artıracağını vaat etti. Boston’daki polis memurlarının neredeyse %75’inin parasını Charles’a yatırdığı söylenir ve Temmuz 1920’nin sonlarına doğru bir günde 1 milyon dolar ve sadece sekiz ayda tahmini 15 milyon dolar kadar para kazandığı bilinir.
Categories
Categories

2. Bernard “Bernie” Madoff

“Büyücünün Yalanları” filminden tanıdığımız aynı Bernie Madoff, hemen hemen 65 milyar dolarlık yatırımcı parasını alarak kaçtı (şaka yapılıyor tabii ki). Evet, doğru okudunuz, bu en büyük Ponzi şemasıydı ve Steven Spielberg, beyzbol oyuncusu Sandy Koufax ve oyuncu Kevin Bacon gibi ünlüleri kandırdı. Bernie’nin kurumu ayrıca Japonya’nın Nomura Holdings, HSBC Holdings ve İskoçya Kraliyet Bankası gibi bankaları da dolandırdı. Sıradan insanlar da kurtulamadı, çünkü o binlerce kişiyi 17 yıl boyunca dolandırdı. 17 yıl oldukça uzun bir süre; otoritelerin Bernie’nin Yatırım Menkul Değerleri’yle ilgili neler olduğunu anlaması beklenirdi, ama bu olmadı. SEC, ailesi ve arkadaşları tarafından bile bilinmeyen sıkı bir düzenle çalışan Bernie’nin kurumunu daha önce sekiz kez soruşturmuştu ve günümüze kadar hala yeni bilgiler ortaya çıkıyor. İşler tıkırında giderken, Bernie 2021 Nisan ayında hapishanede ölen ve para aklama, menkul kıymet dolandırıcılığı ve diğer suçlardan 150 yıl hapis cezası alan biri olarak, 2008 küresel ekonomik krizi sırasında 7 milyar dolarlık yatırımcı parasını ödeyemez hale geldi.
Categories
Categories

3. Lou Pearlman

Lou Pearlman, boybandların dönüştürülmesindeki altın dokunuşuyla NSYNC ve Backstreet Boys gibi büyük Amerikalı kayıt yapımcılarından biriydi. Bugünlerde ise, boybandların yönetimindeki parlaklığı yerine, ABD tarihindeki en büyük ve en uzun soluklu Ponzi düzenlemesini yönetmesiyle daha ünlüdür. Başarıyla yürüttüğü boybandların çekişmesini kullanarak insanları tamamen uydurma olan TransContinental Airlines Inc ve TransCon Records şirketlerine yatırım yapmaya yönlendirdi. Bu şirketlerin ana şirketi TransContinental International Inc tarafından yönetiliyordu. Bu şirketlerin hepsinin Federal Mevduat Sigorta Kurumu’nun (FDIC) tarafından sigortalandığı ve onaylandığı iddia etti, ancak sonradan bu iddianın yanlış olduğu ortaya çıktı.
Operasyonlarının perdesi Şubat 2007’de kalktı ve düzenleyiciler, hepsinin büyük bir aldatmaca olduğunu keşfederek şirketlerine el koydu. Lou, sahte ifadeler vermek, para aklama ve komplo kurmak suçlarından suçlu olduğunu itiraf ettikten sonra 20 yıl hapse mahkum edildi. Yatırımcıları 1 milyar dolar dolandırmış ve bugün hala hesaplanamayan yaklaşık 300 milyon dolarlık bir zarar mevcuttur.
Categories
Categories

4. Sergei Mavrodi

Sergei Penteleevich Mavrodi, ünlü MMM piramit şemasının babasıdır. Diğerlerine kıyasla ele geçirilen miktar göz önüne alındığında, bu liste üzerinde düşük bir miktardır. Ancak bu şemanın açık sözlülüğü sebebiyle burada yer almıştır. 2007 yılında, finansal dolandırıcılık suçlamasıyla 110 milyon ruble (4.3 milyon dolar) karşılığında dava edildi, ancak sadece vergi dolandırıcılığı suçundan mahkum oldu. MMM’nin bir iş değil, kanun olmayan bir açık bağış programı olduğunu açıkça belirtmişti. Sergei, MMM’yi Aralık 1997’de iflas ettiğini ilan etti ve kaçmadan önce 2003 yılında tutuklandı. Daha sonra dört buçuk yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 390 dolar para cezasına çarptırıldı.
Ocak 2011’de, Rus finansal dolandırıcısı tekrar ortaya çıktı. Bu sefer şemayı MMM-2011 olarak yeniden markaladı ve mevcut finansal sistemi devirmek için yatırımcılardan Mavro para birimi birimleri satın almalarını istediğini belirtti.
Ayrıca, yine bir piramit olduğunu belirterek MMM-Hindistan’a da girdi. Bir sonraki durağı Çin oldu ve Kanada, Latin Amerika ve Batı Avrupa’ya genişleme planları yaptı.
2015 yılında, Güney Afrika’da da (S.A) faaliyetlerine başladı. Güney Afrika ve Rus komünist partileri, insanları bu şemaya karşı uyardı. Bu genişleme 2016 yılında Zimbabve ve Nijerya’ya da devam etti. Ancak her iki hesabın da aynı yılın ilerleyen dönemlerinde donduruldu ve MMM Nijerya, Ocak 2017’nin başlarında faaliyetlerine tekrar başladı.
Categories
Categories

5. Allen Stanford

Stanford Financial Group’in eski finansörü olan Allen Stanford, resmi olarak Sir Allen Stanford olarak bilinir ve Antigua, Barbuda ve Amerika Birleşik Devletleri’nde ikili vatandaşlığa sahiptir.
Stanford, şirketinin yatırımcılara piyasa değerinin üzerinde getiriler sağladığını saptayan SEC, FBI, FIRC ve Florida Finansal Düzenleme Bürosu tarafından soruşturma altında bulunuyordu.
SEC’nin talimatları doğrultusunda, federal ajanlar 2009 yılında Stanford Financial ofislerinde baskın düzenledi ve Stanford’ı büyük çaplı süregelen dolandırıcılık suçlamasıyla tutukladı.
Stanford’ın ofislerine baskın düzenlenen gün ülkeden kaçmaya çalıştığı bildirildi ama kiralamak istediği özel jet hizmeti Stanford’ın kredi kartı ödemelerini kabul etmediği için buna izin vermedi.
Stanford, kız arkadaşıyla birlikte Virginia’ya yakın bir yerde saklandı ve genellikle suçlamalarla birlikte getirilen sivil davalar öncesinde buraya tebliğ edildi. Stanford, pasaportunu savcılara teslim ettikten sonra 18 Haziran 2009’da tutuklandı. Davası 24 Ocak 2012’de başladı ve jüri, sadece üç saatlik bir değerlendirme sonucunda iki ay sonra Ponzi şeması işletmek suçundan kendisini suçlu buldu. 14 Haziran 2012’de 110 yıl hapis cezasına çarptırıldı ve 5.9 milyar dolar para cezası ödemek zorunda kaldı. Eylül 2014’te karara itiraz etti ve temyiz başvurusu Ekim 2015’te reddedildi.
Categories
Categories

6. Gerald Payne

Bir Ponzi düzeninin çalışma prensibi, insanlardan faydalanmaktır. Ancak Gerald Payne ve arkadaşları, Greater Ministries International ile birlikte çalışmalarında sadece birkaç kişi kadar alçaklık yaşadılar. Onlar, Kutsal Kitap öğretilerini çarpıtarak ve ayetleri öne sürerek kiliseye giden insanları ikna etmek için vaazlar vererek, milyonlarca dolar vermenin beklentisiyle sahte bir “kutsal bolluğunuzu ikiye katlayın” programı düzenlediler. Bu, şüpheli bankacılık faaliyetleri nedeniyle IRS tarafından kapatıldığında Tanrı’nın planı olmaktan çıktı. O dönemde, bu en büyük Ponzi düzeni olarak nitelendiriliyor ve tamamen habersiz kiliseye giden insanlardan neredeyse yarım milyar doları çaldılar ve bazı parayı Amerika Birleşik Devletleri’nde kilise liderlerini rüşvetlemek için kullandılar.

7. Tom Petters

ABD tarihindeki en büyük Ponzi şemasını zaten inceledik. Şimdi onu “Kuzey Yıldızı” Minnesota’nın en büyüğüyle karşılaştıralım. Bu bizi Tom Petters’e, Petters Group Worldwide’ın eski başkanı ve CEO’suna götürüyor.
FBI, Petters’i 2008 yılında araştırmaya başladı; Wayzata’daki evinde arama yaptılar ve Minnetonka’daki şirket merkezine baskın düzenlediler. Yakın bir iş arkadaşı tarafından toplanan belgelerde ve dinleme kayıtlarında, Petters ve suç ortaklarının tamamen uydurma olan on milyonlarca dolarlık satın alma üzerine dayanan bir şirkete yatırımcıları çekmeye çalıştıklarını kesin olarak gösteren kanıtlar buldular. Bununla da yetinmeyip, Petters’ın vergi beyannamelerini de sahteleme kanıtları buldular. Petters, aynı yılın üçüncü gününde gözaltına alındı ve kaçma riski olduğu için kefalet verilmedi. 2008 yılının 3 Ekim’inde gözaltına alındı ve 2 Aralık 2009’da 20 suçlamada suç ortaklığı ve tel dolandırıcılıktan suçlu bulundu. Nisan 2010’da 50 yıl hapis cezasına çarptırıldı.

8. Scott Rothstein

Finansçıların her zaman böyle olmadığı bir gerçek. 10 durumdan 8’inde, memnuniyetsiz, mesleği iptal edilmiş avukatlar, yakında pişman olacakları kararlar alıyorlar. Bu durum Rothstein Rosenfeldt Adler hukuk firmasının eski başkanı ve hissedarı Scott Rothstein’in durumu ile ilgili bir örnektir. Rothstein, bu firmada yatırımcıları sahte yerine getirme iddiaları satarak dolandırdı ve dava çözüldüğünde güzel bir ödeme alacaklarına dair vaatlerde bulundu. Bilmeden çoğu dava uydurmaydı ve 1.2 milyar dolarlık bir Ponzi düzenine kaydoldular.
Sorun cennette kısa sürede baş gösterdi, bazı memnuniyetsiz yatırımcılar Rothstein’in iddialarını araştırmak için federal ajanlarla iletişime geçti. Rothstein ülkeyi aceleyle terk etmek zorunda kaldı ve ancak 3 Kasım 2009’da Fas’tan dönerek, daha hafif bir ceza için savcılarla işbirliği yapmaya çalıştı.

9. Reed Slatkin

Bay Slatkin, 90’lardan beri var olan bir internet hizmet sağlayıcısı olan Earthlink’in bir ortak kurucusu olarak bilinmektedir. Ancak suç örgütü geçmişi 80’lerin ortalarına kadar uzanmaktadır. Bu dönemde, özellikle diğer Scientologistleri kandırarak yarı milyar dolarlık bir Ponzi şemasının kahramanı oldu. Belirli bir noktada, Slatkin daha sonraki yatırımcılardan alınan paralarla 128 milyon dolar yatırım yapmış olan erken yatırımcılara neredeyse 300 milyon dolar ödeme yaptı. Bu klasik bir Ponzi şemasıydı. Bu şema, 2001 yılına kadar devam etmesi planlanmıştı, ancak Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) işletmelerini kapatarak, el koyma kararı vererek ve varlıklarını dondurarak durdurdu. Bazı kurbanları arasında oyuncular Anne Archer, Giovanni Ribisi ve Joe Pantoliano ile yapımcılar Armyan Bernstein ve Art Linson da vardı. 2 Eylül 2003 tarihinde, Slatkin posta dolandırıcılığı, tel dolandırıcılığı, adaleti engelleme ve kara para aklama suçlarını kabul ederek 14 yıl federal hapis cezasına çarptırıldı.

10. Joel Steinger

Joel Steinger, tekrarlayan bir suçlu veya kariyer hırsızı diyebileceğiniz biri. Bu Ponzi şeması onun yasayla ilk karşılaşması değildi; zaten dolandırıcı emtia opsiyonları satmak için bir kazan odası operasyonu kurduğu için SEC tarafından yasaklanmıştı. Yasağa rağmen, hala daha fazla dolandırıcılık yaptı, diyet pizzasından petrol kuyusu dolandırıcılıklarına kadar, ardından Mutal Benefits Corporation’ı kurarak habersiz yatırımcılardan 1.25 milyar dolar çalmak için. Onun suç kaydı, kendisini yalnızca danışman olarak listelemesini zorladı çünkü şirket, ölümcül hastalığı olan kişilerden veya yaşlılardan yaşam sigortası poliçeleri satın aldı ve ardından katılım payı hisselerini yatırımcılara ağzı sulandıran ödüller vaat ederek sattı. Şirket, Ekim 1994’ten Mayıs 2004’e kadar faaliyet gösterdi ve yaklaşık 30.000 yatırımcıyı aldatarak, doktorları ifadeleri sahteleme ve poliçe sahiplerinin yaşam beklentisi hakkında yalan söyleme yoluyla dolandırdı. Sonuç olarak, Joel Steinger, telgraf ve posta dolandırıcılığı yapma komplosu suçlamasıyla 20 yıl hapis cezasına çarptırıldı.